O fluxo de caixa é o recurso que organiza as finanças da sua empresa, sendo necessário controlá-lo todos os dias, manter uma atualização constante, pois, caso contrário, a saúde financeira do seu negócio pode ser afetada.
Para evitar esse cenário, é necessário tomar algumas medidas importantes para não comprometer o capital da sua empresa e resulte numa crise financeira sem precedentes, elaboramos um artigo para ajudar você a desenvolver um fluxo de caixa eficiente.
O conteúdo de hoje está cheio de informações valiosas e você não vai perder, não é mesmo? Portanto, continue conosco até o fim do post para conferir cada detalhe.
Boa leitura!
O que é um fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta que serve para acompanhar cada movimentação financeira de uma empresa.
Em outras palavras, podemos dizer que ele é o meio que permite a manutenção da saúde financeira de um negócio.
Afinal, o fluxo de caixa é uma métrica essencial das finanças corporativas, já que é formado pelas receitas e despesas da organização, apontando com precisão o contexto financeiro em um período específico.
Ele é utilizado para a gestão controlar os próximos passos da organização, uma vez que a sua análise permite à empresa tomar decisões como a reestruturação do planejamento financeiro ou investir na expansão do negócio.
Como desenvolver um fluxo de caixa eficiente?
Sabendo da importância do fluxo de caixa que também serve como um indicador para a empresa tomar decisões estratégicas, acompanhe o passo a passo para estruturar um fluxo de caixa adequadamente:
1. Consulte o saldo inicial da empresa
O primeiro passo também é classificado como o mais desafiador, caso o fluxo de caixa da sua empresa esteja desorganizado, já que será mais difícil analisar o que há no seu caixa. Apesar da dificuldade, não é uma tarefa impossível.
Após essa avaliação inicial, será preciso estabelecer o período do seu fluxo de caixa, mensal ou trimestral, por exemplo. Em outras palavras, é necessário determinar o período para realização dos lançamentos, o fechamento e a avaliação da demonstração de caixa do prazo determinado.
Tendo em mãos todos os dados sobre o saldo inicial do seu negócio e o período de realização do fluxo de caixa, você pode avançar para o próximo passo.
2. Identifique os seus lucros e despesas
Nesta etapa, será necessário identificar a sua receita e todos os gastos do seu negócio, receitas de clientes, folha de pagamento de funcionários, aluguel, água, luz, internet, etc.
Os gastos mensais podem ser lançados como Contas a Pagar nos meses seguintes. Assim, você terá a visão real do caixa e saberá quais ações deverá realizar no futuro, diante das médias fixas de despesas que já estão pré-determinadas.
Ou seja, essas despesas não serão modificadas e com elas você poderá planejar os próximos passos do seu negócio.
Dessa forma, é possível ter uma previsão, por exemplo, do total de despesas fixas que você terá para os meses seguintes.
Em algumas situações, os salários dos colaboradores são considerados despesas fixas, mas o conceito de despesas fixas e variáveis podem ser diferentes conforme o ramo de atuação e o modelo de gestão do negócio.
Na sequência, será necessário lançar todas as informações levantadas sobre o fluxo de caixa da sua empresa com as devidas datas de pagamento de todas as receitas e despesas.
Assim, é possível organizar toda a previsão de entrada e saída do caixa e realizar todos os pagamentos nos prazos estabelecidos, evitando juros e multa por atraso.
3. Classifique suas receitas e despesas em categorias
Quando você classifica suas receitas e despesas, é possível avaliar e identificar com mais agilidade as principais ferramentas e dificuldades do seu negócio, facilitando as tomadas de decisão.
As categorias podem ser desenvolvidas conforme a necessidade de avaliação da sua empresa. Você pode classificar as receitas e despesas distribuindo-as por departamento, por exemplo.
4. Faça o lançamento de todas as entradas de caixa do período estabelecido
Após a classificação, lembre-se que é necessário registrar qualquer nova entrada no fluxo de caixa, seja um novo cliente ou até mesmo um débito quitado que não constava no seu planejamento. Todo e qualquer valor recebido no período estipulado deve ser lançado.
É importante registrar também a previsão de lançamento de valores parcelados, não apenas as entradas. Isso ajudará a sua empresa a ter uma previsão de como estará a situação financeira da empresa no mês seguinte, se terá menos dinheiro em caixa para arcar com alguns compromissos, por exemplo.
5. Lance todas as Contas a Receber
É essencial lançar todas as Contas a Receber da empresa, principalmente quando há valores que não são recebidos no momento Por exemplo, empresas que atendem outras empresas podem receber o valor das transações num período bem maior do que a maioria dos demais negócios.
Até mesmo empresas que vendem o seu produto diretamente para o consumidor final podem ter os seus valores a receber parcelados. Por isso, é fundamental gerenciar as contas a receber no seu fluxo de caixa.
Você já pode começar cadastrando as Contas a receber na sua classificação adequada. Isso ajudará a manter o controle no momento do pagamento, dando baixa nos valores recebidos, aumentando a produtividade da sua empresa e simplificando a movimentação do seu fluxo de caixa.
6. Dê baixa em cada saída do caixa do mesmo período
É importante dar baixa em cada valor de saída do seu fluxo de caixa do mesmo período das entradas.
Esse cuidado é essencial para que, caso esse ponto seja ignorado, a segurança do caixa é afetada e você pode contar com um valor que já está indisponível.
Além disso, é importante registrar a saída de qualquer valor, por menor que seja, que não tenha sido levantado entre as receitas e despesas (conforme o passo 02). Afinal, você pode se deparar com algum cenário de emergência, sendo necessário movimentar o caixa da empresa.
7. Mantenha os lançamentos atualizados
É fundamental manter a atualização do seu fluxo de caixa. Para não arriscar perder as informações, crie o hábito de controlá-las diariamente, no máximo, semanalmente. Dessa forma, não há riscos de deixar algum valor relevante de fora.
8. Faça da tecnologia sua grande aliada
Para manter o seu fluxo de caixa ainda mais organizado, utilize aplicativos ou sistemas de pagamento para facilitar a sua movimentação.
É muito mais prático e ágil do que controlar todas essas informações manualmente, no lápis e no papel, concorda? Mais “avançado” do que isso, somente o uso de uma planilha em Excel.
A propósito, dessa maneira fica ainda mais fácil analisar o fechamento do período que você estabeleceu para o seu fluxo de caixa. Afinal, utilizar aplicativos e softwares garante que você tenha cálculos feitos em poucos segundos, além da emissão de relatórios e gráficos.
Conclusão
A implementação de um fluxo de caixa é indispensável para manter a saúde financeira do seu negócio. Sem um controle efetivo, não há como acompanhar as movimentações diárias, honrar os compromissos em dia e fazer qualquer programação futura para promover melhorias na sua empresa.
Com o passo a passo que compartilhamos no post de hoje, você conseguirá organizar o seu fluxo de caixa, alinhar dados e prazos de pagamento e diminuir os riscos de transtornos financeiros.
Continue acompanhando o blog do Grupo Epicus Outlier. Toda semana trazemos conteúdos relevantes sobre o mundo corporativo para potencializar os seus resultados. Até mais!
